В бизнесе очень важно обладать объективной информацией не только о деловых партнерах, но и о конкурентах, заемщиках и заказчиках. Без достоверной информации о деловом окружении невозможно строить планы долгосрочного развития. Проверка всех счетов организации перед заключением важной сделки – необходимая процедура, которая позволит избежать многочисленных проблем в будущем. Самым достоверным показателем является информация о расчетных счетах. Расчетный счет – это счет в банке, который открывается для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с целью проведения финансовых операций. В реквизитах расчетный счет представляет собой уникальный 20-значный набор цифр, который позволяет банку идентифицировать клиента. Также он дает возможность организации или предпринимателю:
- осуществлять безналичную оплату, например, за аренду помещений, транспортные услуги, закуп товара и т.п.;
- выставлять другим юр. лицам счета на оплату собственных услуг;
- совершать валютные переводы контрагентам из других стран;
- вести учет и хранение денежных средств;
- проводить инкассацию денежных средств, с последующим зачислением на свой р/с и конвертацией наличности в безналичную форму;
- пользоваться дополнительными банковскими услугами: овердрафт, кредитование, эквайринг, факторинг, лизинг, банковские гарантии;
- выплачивать сотрудникам заработную плату, путем перечисления безналичных денежных средств на банковские карты в рамках «Зарплатного проекта»;
- оплачивать налоги, отчисления в Пенсионный фонд и ФСС.
В связи с этим, получить самостоятельно такого рода учет – невозможно. Банки не разглашают посторонним лицам никакую информацию, тем более о расчетных счетах компаний. Подобные данные конфиденциальны. В таких случаях стоит обратиться за помощью к квалифицированному частному детективу, используя свои полномочия, права и связи, он получит сведения по движению денег по расчетным счетам юридических лиц и организаций. А также получит:
- номера счетов, реквизиты счетов, дату создания, остаток денег по счету;
- сведения с какими другими организациями и юридическими лицами работает организация;
- какие сделки совершает;
- в каких суммах организация платит своим контрагентам, клиентам, деловым партнерам.
Частный детектив выявит все денежные операции, которые организация могла оставить в тайне, совершив их от имени посторонних лиц. Кроме того, проследит выплату нелегальных, неофициальных, намеренно завышенных и уменьшенных платежей, которые были совершены. После сбора информации частный детектив формирует отчет и передает его в ваше пользование. В отчет входят такие данные как:
- номер входящего документа – ответа;
- дата совершения финансовой операции;
- номер и дата документа-основания операции;
- номер корреспондентского счета банка плательщика/получателя денежных средств;
- наименование банка плательщика/получателя денежных средств, БИК;
- наименование плательщика/получателя денежных средств;
- ИНН(КИО), КПП плательщика/получателя;
- номер счета плательщика/получателя денежных средств;
- сумма операции по дебету и кредиту счета в единицах валюты счета;
- назначение платежа по операции (комментарий к платежу).
По итогам проведенного расследования Вы получите – простой и верный способ узнать обо всей финансовой деятельности предприятия. Анализ этих сведений поможет понять, не имеете ли Вы дело с подставной организацией, узнаете о планах конкурентов и платежеспособности потенциальных партнеров, заказчиков. После проведенной работы Вы сможете эффективно и уверенно продвигать собственный бизнес, зная обо всех сторонах финансовой деятельности Вашего коммерческого окружения.
